Što je investicijski fond

O FONDOVIMA

1. Što su investicijski fondovi?

Investicijski fondovi su financijske organizacije ili institucionalni investitori koji prikupljaju sredstva svojih ulagača, a potom ih ulažu u kratkoročne i dugoročne investicije, odnosno u različite financijske oblike.

2. Vrste investicijskih fondova

Prema načinu prikupljanja sredstava razlikujemo:

otvorene investicijske fondove - ulaganje i isplata iz fonda je moguća u svakom trenutku
zatvorene investicijske fondove - izdaju i prodaju udjele u relativno kratkom i vremenski ograničenom razdoblju po odgovarajućoj ponuđenoj cijeni; broj udjela je točno utvrđen (za razliku od otvorenog), ne otkupljuje udjele već se dionicama fonda trguje na burzi.

Prema vrstama vrijednosnih papira u koje ulažu razlikujemo:

novčane
obvezničke
mješovite i
dioničke fondove

3. Što karakterizira investicijske fondove?

Atraktivan prinos na koji se ne plaća se porez,
Mogućnost unovčenja Vaših udjela u fondu u svakom momentu
Fondovi investiraju u veliki broj vrijednosnih papira što utječe na smanjenje rizika
za investiranje nisu potrebna velika novčana sredstva
mogućnost kontinuiranog ulaganja (svaki tjedan, svaki mjesec)
mogućnost privremenog prestanka uplaćivanja za određeno vrijeme
ulagati se može bez obveze tj., Vi birate način i visinu uplate
mogućnost dnevnog praćenja vrijednosti vaših udjela i prinosia koje je fond ostvario
sigurnost uloga nadzire Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga (HANFA), te Depozitna banka

4. Koje su prednosti ulaganja u investicijske fondove?

Najznačajnije prednosti ulaganja u investicijske fondove su:

ulaganje u diverzificirani ili raspršeni portfelj vrijednosnih papira kojim se smanjuje rizik ulaganja,
smanjeni troškovi,
profesionalno upravljanje fondom, fundametalni pristup ,
automatsko reinvestiranje dobiti,
trenutna likvidnost i očekivani atraktivan prinos primjeren preuzetom riziku.

5. Što je UDJEL?

Cjelokupna imovina fonda je podjeljena na jednake dijelove - UDJELE. Svaki udjel je u stvari proporcionalni dio u ukupnoj imovini otvorenog investicijskog fonda. Vrijednost udjela se mijenja ovisno o promjeni tečaja vrijednosnih papira koji su u portfelju otvorenog investicijskog fonda. Vrijednost udjela se računa tako da se da se podijeli neto imovina fonda s ukupnim brojem udjela u opticaju na isti dan.

6. Što je ulazna provizija?

To je provizija koju kupac udjela plaća prilikom kupnje udjela u fondu.

7. Što je izlazna provizija?

To je provizija koju vlasnik udjela plaća prilikom prodaje udjela.

8. Kome su namjenjeni investicijski fondovi?

Namjenjeni su svima, bez obzira na dob. U investicijske fondove mogu investirati i fizičke i pravne osobe. Mišljenje da su fondovi namjenjeni samo ulagačima koji imaju veće svote novaca nije točno. Prema svjetskim statistikama većina sredstava u fondovima pripada malim ulagačima, koji u fond investiraju manje iznose.
Da bi uštedjeli što veću imovinu vrlo je važno misliti na dugoročno investiranje jer ćete na taj način vjerojatnije uštedjeti veću imovinu.

9. Kako izabrati otvoreni investicijski fond?

Izbor otvorenog investicijskog fonda ovisi o cilju i spremnosti prihvaćanja oscilacije vrijednosti uloga. Otvoreni investicijski fondovi se razlikuju po ulagačkoj politici i strukturi ulaganja (portfelja).

Po ulagačkoj strukturi fondove možemo podijeliti na dioničke, obvezničke i mješovite.

Dionički investicijski fondovi investiraju sredstva najvećim dijelom u dionice. Oscilacije u vrijednosti uloga su najveće, a dugoročno imaju najveći prinos i zato su primjereni za one kojima je najbitniji prinos i ne smetaju ih oscilacije vrijednosti uloga.
Obveznički investicijski fondovi investiraju sredstva najvećim dijelom u obveznice, koje su sigurnije, ali imaju manji prinos. Primjereni su za ulagatelje, kojima je važan stabilan i umjeren rast uloga bez većih oscilacija.
Mješoviti investicijski fondovi investiraju podjednako sredstva u dionice i obveznice. Preporučljivi su za ulagatelje, koji ne žele prevelike oscilacije vrijednosti uloga no žele ipak veće prinose nego što ih pružaju obveznički fondovi.